秘密の沖-シークレットオフショア

仮想通貨 オフショア法人設立 オフショア銀行に口座開設 タックスヘイブン 海外送金 海外ニュースについての備忘録

2007年08月

夏は暑い。
暑いといえば夏。

当たり前のことですが、夏は暑い!今日も暑い!

そんな暑い日はビールが上手い!
大ジョッキでガンガンいきたいですね。


そういえば、ビール愛好家限定のクレジットカードなんてものがあります。
その名も「アイラブビアカード(I Love Beer Card)」。


ちょっと、欲しいかも…。

マン島(Isle of Man)の主要なオフショア銀行

マン島の場所

マン島(Isle of Man)は、ちょうどイギリス・グレートブリテン島とアイルランドの中間に位置しています。
大阪・神戸と向かい合う淡路島のような形をしていますが、大きさも淡路島くらい。

地理的理由から、親会社やグループがイギリス系であることが多い。
また、マン島に銀行があれば、チャネル諸島のガンジー島やジャージー島にも支店がある場合が多いです。

※格付け S&P
※ビルディングソサイエティ = 住宅資金の融資と貯蓄サービスを提供する協同組合。近年、業務多角化の為、銀行に転換するケースが多い。例えば、アビーも元はビルディングソサイエティです。

Abbey International (アビー・インターナショナル)
http://www.abbeyinternational.com/
 
The Royal Bank of Scotland International (ロイヤルバンク オブ スコットランド インターナショナル:RBSI)
http://www.rbsint.com/
HSBCに並ぶイギリス大手銀行ロイヤルバンク・オブ・スコットランド(RBS)のオフショア業務部門。
マン島のほか、ジャージー島、ガンジー島、ジブラルタルに支店を持ちます。

Anglo Irish Bank IoM(アングロアイリッシュ銀行マン島
http://www.angloirishbank.co.im/
本社はアイルランドのアングロアイリッシュ銀行で、1964年設立。
長期:A / 短期:A-1

Bradford & Bingley International(ブラッドフォード・アンド・ビングレイ・インターナショナル)
http://www.bbi.co.im/
親会社の大手ビルディングソサイエティBradford&Bingley PLCは短期:A-1

Close Private Bank (クローズプライベートバンク)
http://www.closepb.com/
主に富裕層向けプライベートバンキング業務に力を入れている銀行。1878年創立。

Conister Trust (コニスタートラスト)
http://www.conistertrust.com/

Irish Nationwide (アイリッシュ・ネイションワイド)
http://www.iniom.com/
アイルランドのビルディングソサイエティIrishNationwideの完全子会社。

Nationwide International (ネイションワイド・インターナショナル)
http://www.nationwideinternational.com/
イギリスのビルディングソサイエティNationwide Building Societyの完全子会社。

Allied Irish Offshore (AIB : アライドアイリッシュ銀行オフショア)
http://www.alliedirishoffshore.com/
アイルランド大手アライドアイリッシュ銀行(長期:A+ / 短期:A-1)のオフショア部門。

Alliance & Leicester International(アライアンス&レスター・インターナショナル)
http://www.alil.co.im/
英アライアンス&レスター社(ビルディングソサイエティから銀行に転換)(長期:A+ / 短期:A-1)の子会社。

Bank of Ireland - Isle of Man (アイルランド銀行マン島)
http://www.boiiom.com/
アイルランド大手アイルランド銀行(長期:A+ / 短期:A-1)のオフショア部門。

Bank of Scotland International (スコットランド銀行インターナショナル)
http://www.bankofscotlandinternational.com/
スコットランド銀行(長期:AA+ / 短期:A-1+)とハリファックスで構成されるHSOBグループ

Halifax International (ハリファックス・インターナショナル)
http://www.halifax-international.com/
スコットランド銀行(長期:AA+ / 短期:A-1+)とハリファックスで構成されるHSOBグループ。

Barclays International (バークレイズ・インターナショナル)
http://www.barclays.com/
バークレイズ(長期:AA+ / 短期:A-1+)のオフショア(マン島)部門。ジャージー島にアカウントを開くという選択も可。

Barclays Private Bank & Trust (バークレイズ・プライベートバンク・アンド・トラスト)
http://www.barclays.co.uk/privatebank/
ケイマン島、ジャージー島にもアカウントを開くことが出来る。

Britannia International (ブリタニア・インターナショナル)
http://www.britanniainternational.com/
英国大手ブリタニア・ビルディングソサイエティ(長期:A / 短期:A-1)のオフショア部門。

Cayman National Bank (ケイマン・ナショナル銀行)
http://www.cnciom.com/
ケイマンナショナルグループ

Coutts (クーツ)
http://www.coutts.com/
イギリス系プライベートバンクのクーツはマン島にも支店があります。

Duncan Lawrie (ダンカン・ローリー)
http://www.duncanlawrie.com/
イギリスのプライベートバンク、ダンカン・ローリーのオフショア部門。

Fairbairn Private Bank (フェアバーン・プライベートバンク)
http://www.fairbairnpb.com/
マン島とジャージー島に拠点を置くプライベートバンク。

Habib Bank (ハビブ銀行)
http://www.habibbank.com/

HSBC Offshore (HSBCオフショア)
http://www.offshore.hsbc.com/
イギリス系大手HSBC(長期:AA+ / 短期:A-1+)のオフショア部門。

Irish Permanent International (アイリッシュパーマネント・インターナショナル)
http://www.irishpermanentintl.com/
アイルランドの大手金融グループIrish Life & Permanentのオフショア部門。

Isle of Man Bank (マン島銀行)
http://www.iombank.com/
1865年創立。ロイヤルバンクオブスコットランドグループ(RBS)。

Kaupthing Singer & Friedlander (カウプシング・シンガーアンドフリードランダー)
http://www.kaupthingsingers.co.uk/
拠点はロンドン。

Lloyds TSB Offshore (ロイズTSBオフショア)
http://www.lloydstsb-offshore.com/
ロイズTSBのオフショア部門(ジャージー島)のマン島支店。

Standard Bank Offshore (スタンダード銀行オフショア)
http://www.sboff.com/
南アフリカのスタンダード銀行のオフショア部門。

The Co-operative Bank (コ・オペレーティブ銀行)
http://www.co-operativebank.co.uk/
オフショア口座

Zurich Bank International (チューリッヒ銀行インターナショナル)
http://www.zurich.com/zurichbankinternational/

昨夜、東京にオフィスを置く某オフショア銀行の担当者から、「本社より日本オフィスを閉鎖する方針決定の通知があった」という内容のメールを受け取りました。

詳しい日程はまだ決まっていないようですが、残念なことです。

このオフショア銀行は、東京に日本語を話せる銀行員を駐在させ、ここで本人確認や日本語での相談を受け付けていたのですが、日本オフィス閉鎖ということになれば、気軽に利用できるオフショア銀行がまた1つ無くなるということです。

本国にも日本顧客カスタマーサポート担当者がいますから、日本語サポートは本国の方で引き継ぐと思われますが、問題は新規の日本顧客への対応です。

日本オフィスを閉鎖するということは、将来的に日本居住者の新規口座開設は受け付けなくなる可能性があるということを認識しておかなければなりません。

この某オフショア銀行の日本オフィス閉鎖が、今後手続き面にどう影響するのかは今のところ未定ですが、"書類郵送"だけで口座が開設できるようになる可能性も考えられます。
(今は、本人確認手続きのため東京まで出向かなければならない)

日本撤退か、手続き簡便化か。

どうせなら、良い方向に転がって欲しいところです。



それにしても、日本の金融鎖国状態は年々酷くなっています。
国家破綻だ!日本は終わりだ!などと煽る本のようなことはいいませんが、個人の財産形成に直結するような情報に触れるチャンスが徐々に減っていっていることは事実です。
テレビや新聞で報道されることなく、静かに情報の遮断が進行しているというのは極めて不気味なことです。

-追記-
 朗報です!
 このオフショア銀行担当者より日本市場から撤退しない可能性もある旨報告がありました。

「自由の国アメリカ」と、よく言います。
http://www.usagreencardcenter.org/
このようなサイトで、移民を募集中です。

しかし、税金については「自由」とは程遠いのが現実。

アメリカは属人主義を採用していますが、これがかなり怖い。

どこに住んでいようと、アメリカ人であればアメリカに税金を納める必要があるというものです。

日本は、属地主義を採用していますので、日本人であっても、日本以外に住んでいれば日本に税金を納める費用はありません。


「自由の国に本当の自由があるのか」
かなり興味深い命題ですね。

パナマ(Panama)の主要な銀行を紹介します

パナマの銀行は、インターネットバンキング対応のオフショア銀行(パナマ非居住者でも口座開設が出来る銀行)が多いとはいえ、スペイン語表示がほとんどです。
英語表示に対応している銀行がまだまだ少ないのがネックです。

※ Banco = Bank

BAC International Bank
http://www.bac.net/
ニカラグアのBAC Credomaticグループ傘下の銀行。
BAC Credomaticは、コロンビアのボゴタ銀行の子会社。

DAVIVIENDA(ダビビエンダ)
http://www.davivienda.com.pa/
本部はコロンビア・ボゴタ。旧Bancafe Panama

Banco Aliado
http://www.bancoaliado.com/
英語版
※グループ会社-資産運用 GenevaAssetManagement

Banco Azteca (アステカ銀行パナマ)
http://www.bancoazteca.com.pa/
ラテンアメリカ小売業&消費者金融グループ・エレクトラが2002年、メキシコで立ち上げたのがアステカ銀行。日本でいえば、セブン銀行のような感じ。
アステカ銀行パナマは、エレクトラがパナマで銀行ライセンスの交付を受けて立ち上げた現地法人。

Banco de Bogota (ボゴタ銀行パナマ)
http://www.bancodebogotainternacional.com/
コロンビアのボゴタ銀行のパナマ法人。
コロンビア系金融グループGrupo Aval(アバールグループ)。

Banco Bilbao Vizcaya Argentaria (BBVAパナマ)
http://www.bbvapanama.com/
ビルバオ・ビスカヤ・アルヘンタリア銀行(通称BBVA)は、スペインの大手銀行。世界的規模で拡大戦略をとる国際銀行グループ。
BBVAパナマは、2000年、BBVA系銀行との合併により誕生。
ボゴタ銀行パナマに吸収合併された。

Banco General (ジェネラル銀行)
http://www.bgeneral.com/
英語版

Banco Continental de Panama (コンチネンタル銀行パナマ)
http://www.bcontinental.com/
1972年に設立。
2007年、ジェネラル銀行に吸収合併。

Banco Citibank Panama (シティバンク銀行パナマ)
https://www.citibank.com.pa/
シティバンクのパナマ法人。
米系では世界最大のシティグループ。

Banco Cuscatlan de Panama (クスカトラン銀行パナマ)
http://www.bancocuscatlan.com/
エルサルバドルの大手銀行クスカトラン銀行のパナマ法人。
2008年、シティバンクに買収され、シティバンク銀行パナマに社名変更。

Banco Delta (デルタ銀行)
http://www.bandelta.com/
パナマの金融グループ・デルタグループの銀行部門。

Banco Pichincha Panama (ピチンチャ銀行パナマ)
http://www.pichinchapanama.com/
エクアドルのピチンチャ銀行のパナマ法人。

Banco Internacional de Costa Rica (BICSA)
http://www.bicsapan.com/
コスタリカのコスタリカ国際銀行のパナマ法人。
英語版

Banco Latinoamericano de Exportaciones (Bladex)
http://www.blx.com/
Bladexは、ラテンアメリカに特化した多国籍銀行グループです。
英語版

Banco Panameno de la Vivienda (BANVIVIENDA,バンビビエンダ)
http://www.banvivienda.com/
1981年に設立。
Grupo Mundial (ムンディアルグループ)のメンバー。
英語版

Banco Trasatlantico (トランスアトランティック銀行)
http://www.bancotrasatlantico.com/
廃業(清算)

Banco Universal (ユニバーサル銀行)
http://www.bancouniversal.com/
英語版

Banco Uno Panama (ウノ銀行パナマ)
http://www.bancouno.com.pa/
2006年、シティバンク銀行パナマに買収された。

Banesco de Panama(バネスコ・パナマ)
https://banesco.com.pa/
バネスコはベネズエラの銀行。

Banistmo(バニストモ)
http://www.banistmo.com/
パナマの金融グループであるGrupo Banistmo(バニストモグループ)が2006年にイギリス・HSBCホールディングスに買収され、HSBCパナマに社名を変更。
2013年、HSBCパナマがコロンビアの大手金融グループバンコロンビアに売却され、パナマでの事業ブランドが再び「バニストモ」に戻る。

BNP Paribas Panama (BNPパリバ・パナマ)
http://www.bnpparibas.com.pa/
フランス・パリに拠点を置くパリバグループ(日本語)のパナマ法人。
2009年、パナマ市場から撤退し事業清算。

Credicorp Bank (クレディコープ銀行)
http://www.credicorpbank.com/
英語版

Global Bank (グローバル銀行)
http://www.globalbank.com.pa/
英語版

HSBC (香港上海銀行) パナマ
http://www.hsbc.com.pa/
イギリス系大手HSBC。
2013年、コロンビアの大手金融グループBancolombia(バンコロンビア)に売却し、HSBCはパナマ市場から撤退。

Mega International Commercial Bank (兆豐國際商業銀行)
http://www.megabank.com.tw/abroad/panama/panama01.asp

Metrobank (メトロ銀行)
http://www.metrobanksa.com/
英語版

MiBanco (ミ・バンコ)
http://www.mibancopanama.com/

MMG Bank (MMG銀行)
http://www.mmgbank.com/
パナマの大手法律事務所モルガン&モルガン法律事務所を含む、モルガン&モルガングループの銀行部門。
英語版

Multibank (マルチバンク)
https://www.multibank.com.pa/
英語版
旧 Multi Credit Bank

St. Georges Bank (セントジョージ銀行)
http://www.stgeorgesbank.com/

Stanford Bank (スタンフォード銀行パナマ)
http://www.stanfordbankpanama.com/
米テキサス州ヒューストンに拠点を構えるスタンフォードフィナンシャルグループの銀行だったが、2009年、スタンフォードフィナンシャルが詐欺(ねずみ講)の疑いで当局により強制的に売却・廃業させられた。

Scotia Bank (スコティア銀行パナマ)
http://www.panama.scotiabank.com/
カナダのスコティア銀行のパナマ法人

Towerbank (タワー銀行)
http://www.towerbank.com/
英語版

BANCO AGRICOLA (アグリコラ銀行パナマ)
http://www.bancoagricolapanama.com/

Banco Aleman Platina (アレマン・プラチナ銀行)
http://www.bancoalemanplatina.com/
コンチネンタル銀行に吸収された後、コンチネンタル銀行がジェネラル銀行に吸収された。

Helm Bank Panama(ヘルム銀行パナマ)
https://www.helmpanama.com/

Banco de Occidente (西部銀行)
http://www.bancoccidente.com.pa/

Banco del Pacifico (太平洋銀行)
http://www.bancodelpacifico.com.pa/

Banco Lafise (ラファイズ銀行)
http://www.bancolafisepanama.com/

Banco Santander (サンタンデール銀行パナマ)
http://www.bancosantander.com.pa/

Bancolombia (バンコロンビア・パナマ)
http://www.bancolombiapanama.com/
コロンビアの大手金融グループ・バンコロンビア傘下。

BCT Bank (BCT銀行)
http://www.corporacionbct.com/

Banco Colpatria-Red Multibanca Colpatria (コルパトリア銀行パナマ)
http://www.colpatria.com/

ES Bank (ES銀行パナマ)
http://www.esbpanama.com/

First Central International Bank (ファーストセントラル国際銀行)
http://www.firstcentralib.com/

International Union Bank (IUBank)
http://iubank.com/

Popular Bank (ポピュラー銀行)
http://www.popularbank.com.pa/
英語版

このページのトップヘ