2008年10月

2008年10月26日

是非読んでください。今日の金融恐慌を引き起こしたオフショア金融業者の罪について

ここにいることを願ってください。

富裕層クライアントが所得税を支払うのを避けるのにオフショアタックスヘイブンを利用することを銀行が黙認することは常に重大なスキャンダルであった。
しかし、ノーザンロックやロイヤルバンクオブスコットランドなどの銀行によるオフショアビークルの使用には、租税収入の損失よりはるかに意味深な結果があった。

過去の約10年間で、全ての大銀行が、規則の及ばないほとんど無制限なクレジットを作成するために、過剰に混乱を招く名前を用いてオフバランスシート乗り物のすべての方法をセットアップするのに、オフショアタックスヘイブンを使用してきた。 実は、タックスヘイブンも使用が結果としてサブプライムの混乱となり、2008年の銀行恐慌に繋がったのである。
ノーザンロックを例に挙げると、政府が昨年怠慢な抵当の銀行を国有化したとき、恐ろしいことに、ロックが実際には抵当(ジャージ拠点のGraniteという構造化されたSIVに500億ポンドで売却された)の大部分を所有していなかったことが判明した。Graniteはダウン症患者の子供達のチャリティーとしてイギリス東北部で登録された。子供達がペニーを決して見ることのなかったことを除けば、何と寛大なことか。これが金融工学で起こった運動の全てである。

ロックはこの抵当を新しい会社兼公益信託の形で自社に対して「販売」した。 法的なごまかしで、それらはノーザンロックの形式的均衡シートの上に現れることなくいろいろな金融活動を行うのにこのSIVを使用することが出来た。

これらの特殊用途ビークルオフショアを基礎づけるのは、イギリスの納税を回避できるということだけではない。納税回避に加え、彼らはイギリスの銀行規則と資金需要を無視出来るのである。 これで、彼らは大量の金融市場の低利金融によって融資された派生物のすべての方法で取り引きが出来る。イギリスの管轄下で不法な活動をしていたのである。


ノーザンロックが破産してようやくこれらの不正が明らかになり、政府は、有権者が、公金が系統的な租税回避と無責任に貸すことを融資するのに使用されていた(現在も使用されている)のを知ったことで起こることを恐れ、隠蔽した。

すべての大銀行がいろいろな度合いで同じゲームをしている。例えば銀行規則を持たない複合体誘導物に賭けるオフショアカジノの設立だ。
2兆ドルのヘッジファンド産業(現在、崩壊中)がこのオフショア戦略で築き上げられた。それは、投資家が、銀行と年金基金と提携して影のバンキングシステムと呼ばれる規制のない財政の世界で派生物取り引きで驚異的な危険を冒すことを回避するのに役立った。

これらのSIVの仕掛けは、ヘッジファンド、および他の手段は7年間でCredit Default Swapsの市場(CDSs)のほとんどゼロの状態から62兆ドルまでの成長を可能にした。
CDSsは保険証に似ているが、それらは、金融業者が法人と政府の不履行に様々な種類の賭けをするのに使用される。
RBSはこの大きいプレーヤーの1つで、サブプライム問題のスキャンダルで内破した抵当ベースのCollateralised Debt Obligationsと密接な関係があった。
米国の投資家ウォレン・バフェット氏は、これらの派生物を「財政的な大量破壊兵器」と呼んだ。

現在の国際的なクラッシュでは、銀行が倒産するとヘッジファンドも倒れ、、国は債務不履行に陥る。
そして私たちは今、オフショアバンキングのタックスヘイブンを容認してきた結果を目の当たりにしているのである。
規制のない銀行業で発生するクレジットの巨大な気泡が引き起こしたことについて、イングランド銀行副総裁のチャールズ・ビーン氏は「ことによると人類史上最大の財政危機」と説明した。

彼らの巧妙な貸し戦略が終わったとき、証券化「革命」で主役であるイギリスの銀行は部分的に国有化されなければならなかった。
クレジットの正規販売経路が依然凍結しているので、国は現在、悪性の不況に向かっている。 クレジットパーティーが公共および個人的な負債の大規模な二日酔いで終わったとき、世界中の株式市場は、兆単位の損害を出した。

しかし信じられないことに、イギリスの政府が主要な銀行のかなりの賭けを取ったときさえ、それは、言うならクレジット・バブルにターボチャージャを取り付けるような大きな役割を担ったオフショアタックスヘイブンを使用しなかった。
私たちが今日明らかにするように、必要以上の租税収入で何億、何十億もの損害につながったオフショアバンキングのネットワークは、イギリスの納税者による資金のもと、依然として存在している。
そう、私たちはイギリスへの納税を回避するために、かわりに銀行に金を支払っているのである。 これらのオフショア詐欺への政府の盲目の目は、銀行を規制する試みと、無責任な貸しをコントロールすることの規制を台無しにしてしまった。

何が起こっているかを理解しているように思える唯一の政治家が、自由党員の財政スポークスマン、ビンス・キャブル氏で、タックスヘイブンによって引き起こされた現状の終息を願っている。
「系統的にイギリスへの納税を回避し、また顧客がそうするのを促した銀行が納税者によって資金を提供されていることについて実に悪質極まりないと思っている。」

再び私たちの銀行を正直にする時が来た。 私たちが、金融機関を救うために公金を支払い続けるという条件として、それらは、私たちのように納税することに同意しなければならない。



http://www.sundayherald.com/news/heraldnews/display.var.2463296.0.wish_you_were_here.php

2008年10月25日

ヘッジファンドを始めましょう。

オフショア企業は、企業家がそれら自身のヘッジファンドを創設するのを助けるヘッジファンドプログラムがどのようなものであるか説明した。
オフショア企業は投資家に対し、彼らがヘッジファンドを開始するのにあたって必要となるツール全てを提供する。

オフショア企業は、投資家がヘッドファンド設立に関して、ヘッジファンドと、その投資家を軽薄な訴訟からどう守るかについてを含めて様々な関心を持っていることを知っている。

プログラムは以下のサービスを提供し、ヘッジファンドのマネージャの助けとなってくれる。

- 投資家のヘッジファンドのためにLP、またはLLCを形成。
- 軽薄な訴訟からヘッジファンドを保護するのを助ける資産保護ツール
- 法的遵守による支援
- プライバシー保護
- 政府フォームを含むすべての文書業務を、書き込んで、ファイルする

このサービスに多くの価値と利便性を見出す利用者が増えている為、ヘッジファンドは急速に人気と資産額を増やしている。多くのsaavy企業家が何年もの間、ヘッジファンド創設を夢見てきたが、ヘッジファンドをまとめるための手段がなかった。だが今、軽薄な訴訟からヘッジファンドを保護するためのオフショア企業の助けと、同社が提供するツールがそれを可能にしてくれた。


http://www.bignews.biz/?id=788396&keys=start-hedge-fund-offshore

2008年10月21日

ドイツ、スイスをタックスヘイブンのブラックリストに追加か

ドイツの蔵相は、スイスをタックスヘイブンのブラックリストに追加されるよう呼びかけたが、Peer Steinbrueck氏によると、スイスは、課税問題の解決に協力することを拒否したらしい。

国が国際的なタックスヘイブンの新しい「ブラックリスト」を作成するために会合したとき、Steinbrueckは、ドイツの隣国をリストに追加すると提唱した。

10月21日火曜日のパリでのミーティングに続いて、Steinbrueck氏は「スイスは課税問題に協力するグリーン・リストに載せることは出来ない、ブラックリストに載せるべきだ」と述べた。

オフショアバンク口座に預金することで納税を回避する個人及び企業を探すことに非協力的な国々は、このブラックリストに載せられる。

さらにこの問題は、世界的な財政危機の影響で更に重要性を増した。

経済協力開発機構(OECD)の18のメンバーから、それぞれの大臣と代表がタックスヘイブン問題についての議論に参加した。しかしルクセンブルク、オーストリア、スイスは欠席した。

欠席した3国は、国の税収減に繋がるとして不満を述べていた。

火曜日の会議はフランスとドイツの召集のもと開かれた。フランスはオフショアタックスヘイブンのために年度予算は30〜400億ユーロ(40〜530億ドル)程度と政府見積もりを出している。

「銀行業務の秘密には限界がある」と、フランスの蔵相Eric Woerth氏は述べた。 「スイスは進歩をしたが……我々には解決すべき問題が沢山ある。」

Steinbruck氏は、また、脱税が社会問題を引き起こすとも言った。

「私たちが慎重性を欠けば、私たちの社会、及び経済システムはそれらの合法性を失う恐れがある。」と、Steinbrueck氏は警告する。

2008年10月20日

ユニット型投資信託投資によって得られる保護とは

昔、銀行は絶対に安全で、預金を失う可能性も殆どなかった時代を思い出して欲しい。

あなたが土地に投資したなら、あなたのお金は家と同じくらい安全だった。

それがどう変わってしまったのか。

本当に、投資の世界は数週間の間におかしくなってしまった。

皮肉なことに、あなたが預金を失うことに耐えねばならないというおかしな事態になるまでは銀行は安全な場所だった。
イギリスでは、Financial Services Compensation Scheme(FSCS)は現在、銀行か住宅金融組合に預けられた最初の5万ポンドを保護している。

制限がない投資会社などの製品(Oeics)かユニット型投資信託に投資するなら、あなたには、最初の3万ポンド全額とと次の2万ポンドの90%の保護がある。

私は、この保護がユニット型投資信託が高いレベルの投資家保護を提供するので、ユニット型投資信託構造に必要であるシナリオだと考えている。

資産が別々の管理人に保持され、ファンドマネージャが支払能力がなくなる場合、それらの資産が完全に別々であり、結果としてすべて保護されることとなる。

例えば長期保険契約に投資する場合はどうか?
投資債券、および個人年金なら?
保護には、上限が全くない。

FSCSの下に、最初の2000ポンドと残りの90%が保護される。

こう言うのはおかしいかもしれないが、ここの主な心配事は値を変動させることだ。銀行に貯金していて銀行が倒産してしまった際に被る損害の規模と同じものを失うのではという心配をする必要はない。

それで、賢いお金は今、どこに行くでだろうか?

私は、十分数年間現金、確定利子、特性、および株式の向こう側に多角化する重要性に関して話してきた。そして、この戦略は、現在、銀行に保持された貯蓄を多角化させることによってより深く掘り下げられる必要がある。

1つの銀行か金融グループであなたのすべての貯蓄を保持するのは、現在、軽率な行為といえる。

イギリスのバンキングシステムが政府がイギリスの投資家を失敗させないための政策を続けることで支えられているように見えるが、これはオフショアバンキングを妨害している。

税金に関する事情で、イギリスの保護が適用されないとき、あなたがオフショアの非課税区域に投資するなら、注意が必要だ。

規則は複雑で、銀行が倒産した際にオフショアヘイブンがそれら自身の補償計画を支持する能力に関して疑問点が多い。

また、オフショアバンク口座にオフショアボンドで投資した場合、イギリスの投資家としてのステータスを失う可能性があり、もっと酷い場合には、オフショアバンクが失敗した際に保護を全く受けられない可能性がある。

ゴードン・ウィルソン、独立金融顧問トムソンシェファードの常務。連絡先は01224 619215


http://www.pressandjournal.co.uk/Article.aspx/891465?UserKey=

2008年10月16日

オフショアバンキングに注目したオンライン討論。

BBCラジオ4では、今日の昼に討論された、オフショアバンキングセンターの未来について扱う。
「窮地に陥っている海外投資銀行の顧客」、「'海外口座はどれくらい安全か」「マン島に関する特徴は?」などといったトピックについて、12時から12時15分にかけて放送された。

iomtodayのスタッフは、この討論内容について興味を抱いたリスナーに対し、新しいライブブログの機能を利用したオンライン討論への参加を呼びかけ、終了時間の16時30分までに300以上の投稿があった。

以下のリンク先では討論のログを読むことが出来る。

http://www.iomtoday.co.im/CustomPages/CustomPage.aspx?PageID=75690

管理人 ケイ の連絡先
secretoffshore@outlook.com

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