オフショア金融法人と銀行口座

オフショアライセンスを取得すれば、ファンドでもFX会社でもプライベートバンクでも設立することが可能です。
しかしながら、意外に『事業用の銀行口座』をおろそかにしているケースを散見します。

事業を行う場合、事業用に法人口座を持つことは必須ですから、金融法人を設立した場合にもやはり銀行口座を開く必要があります。
問題は、「金融事業用」に法人口座を開くというのは極めてハードルが高い、という事実です。
特に不特定多数の第三者から資金を預かる類いの金融事業のための口座は、何度も銀行を訪れ、担当者と綿密にミーティングを重ねてようやく口座開設の許可が下りるかどうか、という位のレベルになります。当然、BVI法人やセイシェル法人とセットで開く法人口座とは桁違いの難易度になります。

このため、一部のオフショアサービスプロバイダーは、金融事業に使用することを銀行側に伏せて口座開設を請け負います。
この場合、金融事業用ではないので、口座開設の審査レベルはBVI法人、セイシェル法人などの一般的なオフショア法人用の口座を開くのと同等の難易度ですから、結構すんなりと法人口座を開くことが可能ですし、依頼したクライアント側も、金融事業用の法人口座を開くことが非常に難しいという事実を知らないことがほとんどですので、すぐに口座が開かれることについて特段疑問に思いません。

その結果、悲劇が起きます。

金融事業用ではない口座を金融事業用途で使用していたことが銀行にバレれば、その口座は凍結・閉鎖されます。
そして、その口座開設に関わった人（真のオーナーも含む）は、銀行のブラックリストに載ります。

では、このような最悪の事態を回避するにはどうすれば良いのでしょうか？
簡単です。依頼先のオフショアサービスプロバイダーに聞いてみて下さい。
「金融事業用の法人口座は開けますか？」と。

もし、「金融事業用の法人口座を開くことができる」と明言できない場合は、熟考が必要かも知れません。
「金融事業用の口座？何それ？」みたいな反応をするところは、もはや論外です。

HSBC香港 口座開設基準が厳格化!?

最近、HSBC香港を含め、アジア圏(主に香港とシンガポール)の法人口座開設基準が大幅に厳しくなりました。

従来であれば、申込書に必要事項を記入するだけで開設できていた法人口座ですが、今では追加の資料や各種取引情報を要求された挙句、最終的には口座開設拒否されるケースも増えています。

現在、分かっている点として、
　■　ノミニーディレクター(名目上の取締役)
　■　無記名株式
を採用している法人は、かなり厳しい状況です。

また、
　■　インターネット関連ビジネス
　■　金融関連ビジネス
を生業とする法人も、非常にハードルが高くなっています。


既に法人口座をお持ちの方は、残高不足で口座が閉鎖されないように気をつけてください。
もし、「口座はあるけど使ってない法人」を持っている場合、今後は高値で転売(株式譲渡)出来るかも知れませんよ。

ベリーズのオフショア銀行ライセンス

中央アメリカに位置するイギリス連邦加盟のオフショア国ベリーズ(Belize)。

ベリーズでは、1996年、パナマ・ケイマン・BVIのオフショア銀行法を参考に国際銀行法(インターナショナル・バンキング・アクト、いわゆるオフショア銀行法)を制定しました。この法律に基づき、非居住者向けに銀行サービス（いわゆる、オフショアバンキングサービス）を提供することが出来ます。

ベリーズの国際銀行法に基づくオフショアバンクの特徴

• 法人所得税など完全非課税


• ベリーズ中央銀行に登録されるので「〇〇BANK」の名称をつけることが可能


• 為替管理制限なし


• Ａクラス フルバンキングサービス可能


• ベリーズに居住する個人、ベリーズに登録された法人へのサービス提供は不可


• VISA/Mastercardクレジットカードサービス可能


• SWIFT国際送金可能

ベリーズ・オフショアバンクを設立するための条件

最低資本金

− ベリーズ法人の場合：　300万ドル(約3億円)

− ベリーズ国外法人の場合：　2500万ドル（約25億円）

ヘッドオフィス：　ベリーズ国内に設置

取締役の人数：　5人以上

取締役の人的要件：

− 少なくとも銀行勤務経験および国際金融業務に精通した取締役が1人以上必要

− 代表取締役はベリーズに居住する必要あり

銀行ライセンス年間更新料：　20,000 USD

設立に要する期間：　約9ヶ月

ベリーズ・オフショアバンク リスト

• Atlantic International Bank (アトランティック銀行)


• Handels Bank and Trust (ハンデルス銀行)


• Heritage International Bank and Trust (ヘリテージ銀行)


• Caye International Bank (キー銀行)


• British Caribbean Bank International (ブリティッシュカリビアン銀行)


• Choice Bank (チョイス銀行)


• Market Street Bank (マーケットストリート銀行)

1000万円で銀行(オフショアバンク)を作る人が増えてます

最近は、海外のFXアフィリエイト(IBプログラム)を契約する際も金融ライセンスを持たなければ相手にされないケースが増え、「ビジネスがやりにくいな〜」と思っている方も多いのではないでしょうか。

そんな、海外金融ビジネスに携わっている人の間で今、1000万円程度から設立出来るオフショアバンクが人気です。

このオフショアバンクの特徴は、

・預金(不特定第三者からの資金預入れ)

・貸し出し(ローンサービスなど)

・ファンド組成/運用

・FXブローカー業務

・証券業務

・為替(両替)業務

・カード発行業務

などなど、ありとあらゆる金融業務が出来るフルバンキングライセンスでありながら設立/管理費用が激安な点です。日本で銀行を設立しようとすれば確実に数百億円以上の資金が必要ですし、マイナーなオフショアに銀行設立といっても、今は最低でも数億円以上の資金が必要になっていますから、このコストパフォーマンスはかなりの魅力です。

中央銀行の認可によって設立される、いわゆる「銀行」ではないので、"〇〇BANK"のような名称を付けることは出来ませんが、国際的な金融業への締め付けが厳しくなる中で、この激安フルバンキングライセンス法人は非常に注目されています。

ビジネスアイディアを持っている方は、今こそカタチにする時かも知れませんね。